FAQ

Généralités sur le crowdfunding

Qu'est-ce que le crowdfunding ?

Le crowdfunding, également connu sous le nom de financement participatif, est une méthode de collecte de fonds en ligne qui permet à de nombreuses personnes d'investir de petites sommes d'argent dans des projets qui les intéressent. Cela offre aux entrepreneurs, aux créateurs de projets et aux organisations à but non lucratif la possibilité de lever des fonds auprès d'une communauté de contributeurs ou d'investisseurs.

L'idée centrale du crowdfunding est de mobiliser une communauté de contributeurs ou d’investisseurs potentiels qui partagent un intérêt commun pour le projet proposé. Les porteurs de projets créent une campagne de financement en ligne, où ils présentent leur concept, décrivent leurs objectifs, et expliquent comment les fonds collectés seront utilisés.

Le crowdfunding est donc un levier qui permet au grand public de soutenir financièrement et collectivement une idée ou un projet qui le séduit.

Comment fonctionne le crowdfunding ?

Le fonctionnement du crowdfunding est simple et transparent :

Les porteurs de projets lancent une campagne de financement en ligne en décrivant leur projet, leur objectif de collecte de fonds, ainsi que les détails de leur plan d'action.
Les contributeurs peuvent choisir de soutenir financièrement le projet en effectuant un don, en préachetant un produit ou en investissant dans l'entreprise.

Une fois que l'objectif de financement est atteint, les fonds sont débloqués et remis au porteur de projet pour la réalisation de son projet.

Quels sont les différents modes de crowdfunding ?

Il existe plusieurs modes de financement via crowdfunding :

Le financement participatif par prêts : les investisseurs prêtent de l'argent au projet et bénéficient d'un remboursement avec intérêts.
Le financement participatif par capital : les investisseurs investissent dans l'entreprise et deviennent actionnaires.
Le financement participatif par préventes : les contributeurs achètent les produits ou services à l'avance.
Le financement participatif par dons : les contributeurs font des dons sans attendre de retour financier.

Il est important de choisir le type de crowdfunding qui correspond le mieux à votre projet en fonction de ses caractéristiques et de vos objectifs spécifiques.

Inclufin propose sur sa plateforme ces différents modes de financement.

Comment puis-je créer une campagne de financement pour mon projet ?

Pour créer une campagne de financement pour votre projet :

Choisissez une plateforme de crowdfunding qui répond à vos besoins spécifiques à Djibouti.
Créez une page de campagne de financement attractive et bien structurée qui explique en détail votre projet. Utilisez des photos et des vidéos pour illustrer votre projet.
Mettez en avant les avantages pour les contributeurs ou le retour d’investissement potentiel pour vos investisseurs.

Comment puis-je maximiser les chances de réussite de ma campagne de crowdfunding ?

Pour maximiser les chances de réussite de votre campagne de crowdfunding :

Créez une page de campagne convaincante, présentant de manière claire et concise les détails de votre projet et explique clairement votre projet et son impact.
Faites la promotion de votre campagne sur les réseaux sociaux, les forums et les sites web pertinents notamment à Djibouti afin de susciter l'intérêt des contributeurs et investisseurs potentiels.
Tenez les contributeurs et investisseurs informés de l'évolution de votre projet tout au long de la campagne.

Qu’est-ce qu’Inclufin ?

Inclufin

Inclufin est une plateforme de crowdfunding qui permet de mobiliser l’épargne des Djiboutiens et notamment ceux de la diaspora afin d’investir dans les startups, les PME, l’immobilier et même de soutenir également des projets créatifs et solidaires en bénéficiant d’un accompagnement professionnel et d’outils innovants.

Inclufin a pour vocation d’être un tremplin pour les projets à fort potentiel de développement à Djibouti en mettant en relation entrepreneurs et investisseurs dans un cadre structuré et sécurisé.

Qui peut s’inscrire sur Inclufin ?

Toute personne majeure peut s’inscrire sur Inclufin et opter pour être un investisseur / contributeur ou un porteur de projet. La simple inscription sur Inclufin est gratuite.

Dès lors que vous proposez un projet qui est admis à la levée de fonds ou que vous investissez / contribuez dans un projet, des frais peuvent vous être appliqués.

A qui s’adresse Inclufin ?

Inclufin s’adresse aux :

Investisseurs qui souhaitent investir dans des projets ayant un fort potentiel de croissance et un impact fort sur le développement de Djibouti.
Contributeurs qui souhaitent contribuer et soutenir des projets à fort impact social et créatif à Djibouti.
Porteurs de projets qu’ils soient entrepreneurs ou porteurs d’un projet solidaire ou créatif et qui sont à la recherche de financement adapté au développement de leur projet.

Quels sont les projets qui peuvent lever des fonds sur Inclufin ?

Les projets sélectionnés sur Inclufin peuvent être :

Des projets entrepreneuriaux à visée économique.
Des projets de startups innovantes (high-tech, Fintech, biotechnologie, agri-technologie, etc.).
Des projets d’entrepreneuriat social ayant pour objectif d’apporter des solutions à des enjeux sociaux et environnementaux dans le cadre économique viable.
Des projets culturels, artistiques et créatifs (une exposition, un festival, un projet de cinéma ambulant, etc.)
Des projets solidaires : caritatif, social, humanitaire, etc.

Ne sont pas éligibles à une campagne de crowdfunding sur Inclufin (liste non exhaustive) :

Des projets illicites.
Les projets dont les propos ou la finalité ont un caractère raciste, violent, injurieux, diffamatoire, révisionniste, faisant l'apologie des crimes de guerre, pédophile, appelant au meurtre ou incitant au suicide, incitant à la discrimination ou à la haine.
Les projets qui touchent à l'intégrité physique des personnes.
Les projets dont le contenu reproduirait sans autorisation une œuvre protégée par la propriété intellectuelle.
Les financements de religions ou de sectes, ou de structures politisées.

Les projets présentés sur Inclufin font-ils l’objet d’une sélection ?

Absolument, tous les projets présentés sur Inclufin font l’objet d’une sélection rigoureuse.

Cette sélection s’appuie sur des vérifications et des audits que mène l’équipe d’Inclufin et ses partenaires sur le projet et portent en général sur les aspects juridiques, financiers, commerciaux, ressources humaines, etc.

Les informations renseignées sur la plateforme sont-elles sécurisées ?

Inclufin respecte les meilleures pratiques en matière de protection des données personnelles et professionnelles et s’appuie notamment sur des standards techniques permettant un haut niveau de sécurité des données.

Par ailleurs, toutes les transactions financières initiées ou transitant via la plateforme Inclufin sont opérées par D-Money, une plateforme de paiement mobile et de transfert d’argent sécurisée, filiale de Djibouti Telecom.

FAQ Investisseurs / contributeurs

Comment devenir investisseur / contributeur ?

Vous devez vous inscrire en choisissant le profil « Investisseur ». Vous serez ensuite invité à répondre à un questionnaire pour renseigner votre profil. Enfin, vous devez soumettre un ensemble de documents comme votre pièce d'identité afin que nous puissions faire les diligences règlementaires en vigueur. Une fois votre dossier validé, vous pourriez investir en toute sécurité via la plateforme Inclufin. Votre profil Investisseur ne pourra pas être validé et vous n’aurez pas accès aux opportunités d’investissement, si toutefois votre profil est incomplet ou que notre équipe de conformité estime que les informations en sa possession ne lui permettent pas de se conformer aux réglementations en vigueur, notamment celles de LAB/FT (Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme). Avant de refuser la validation de votre profil d'investisseur, nous vous contacterons pour échanger avec vous avant de prendre une décision finale.

Comment soutenir les projets sur Inclufin ?

Sur Inclufin, vous pouvez soutenir les projets de plusieurs manières selon la nature des projets et les modes de financement proposés :

Vous pouvez investir dans des projets entrepreneuriaux selon 3 modes proposés :
- Investissement en capital : L'investissement en capital consiste à acquérir des parts ou des actions d'une entreprise, ce qui permet à l'investisseur de devenir actionnaire. En échange de leur investissement, les actionnaires ont le potentiel de réaliser des gains en cas de croissance et de distribution des dividendes. Toutefois, ils assument également le risque de perte si la valeur de leurs actions diminue.
- Investissement obligataire : L'investissement obligataire se réfère à l'achat d'obligations émises par une entreprise. Les obligations sont des titres de créance qui représentent un prêt consenti par l'investisseur à l’entreprise. En échange de leur investissement, les détenteurs d'obligations reçoivent des intérêts réguliers et le remboursement du capital à l'échéance. Les obligations offrent généralement une certaine stabilité et un revenu fixe, mais comportent également un risque de défaut de paiement de l’entreprise émettrice.
- Investissement en accordant un prêt : L'investissement en prêtant à une entreprise consiste à accorder un prêt à une entreprise spécifique. L'investisseur prête une certaine somme d'argent à l'entreprise pour une durée déterminée et perçoit des intérêts réguliers sur le montant prêté. À l'échéance du prêt, l'entreprise rembourse le capital emprunté. Ce type d'investissement offre généralement un rendement fixe et un niveau de risque inférieur à l'investissement en capital ou l’investissement obligataire, car le prêt est assorti d'un contrat qui définit les modalités de remboursement et les conditions financières.
Vous pouvez également contribuer à certains projets selon les modes suivants :
- Dons avec contreparties : les contributeurs peuvent faire des dons à un projet ou à une cause et de recevoir en échange des contreparties non financières. Les contreparties peuvent prendre différentes formes, telles que des produits, des services, des expériences uniques ou des avantages exclusifs. Les contributeurs sont motivés à soutenir le projet non seulement par altruisme, mais aussi par l'intérêt de recevoir des récompenses correspondant à la valeur de leur don.
- Dons simples : Le crowdfunding via dons simples est basé sur des contributions financières volontaires sans attente de contreparties matérielles ou financières en retour. Les contributeurs font des dons par générosité ou parce qu'ils croient en la cause ou le projet soutenu. Les dons peuvent être de toute taille, et les contributeurs sont motivés par l'impact social ou personnel de leur contribution plutôt que par des avantages matériels. Ces dons sont essentiels pour soutenir les initiatives à but non lucratif ou les projets bénéficiant à la collectivité.

Puis-je soutenir plusieurs projets ?

Oui, vous avez la possibilité de contribuer et d’investir dans plusieurs projets à la fois dans la limite raisonnable de vos capacités financières. Cela est même recommandé puisque la diversification de votre portefeuille d’investissement vous permettra de diversifier vos risques.

Comment aider un porteur du projet au-delà d’un soutien financier ?

Au-delà du soutien financier, les investisseurs ou contributeurs peuvent apporter une aide précieuse aux porteurs de projet via Inclufin de différentes manières :

Partager et promouvoir : Les investisseurs ou contributeurs peuvent partager la campagne de financement sur leurs réseaux sociaux, leurs cercles professionnels ou leurs communautés en ligne pour augmenter la visibilité du projet. Cela permet d'attirer l'attention de nouvelles personnes intéressées et d'élargir la portée de la campagne.
Fournir des compétences et des ressources : Certains contributeurs peuvent avoir des compétences particulières ou des ressources qui peuvent être utiles au porteur de projet. Ils peuvent offrir leur expertise, leurs conseils, leur expérience ou mettre à disposition des ressources matérielles pour soutenir le développement et la réalisation du projet.
Partager des contacts et des réseaux : Les investisseurs peuvent mettre en relation les porteurs de projet avec d'autres personnes influentes ou des contacts pertinents dans leur réseau. Cela peut ouvrir des opportunités de collaboration, de partenariats ou d'exposition médiatique supplémentaire pour le projet.
Fournir des commentaires et des retours : Les investisseurs peuvent jouer un rôle actif en fournissant des commentaires constructifs et des retours sur le projet. Leurs perspectives et leurs idées peuvent aider le porteur de projet à améliorer sa stratégie, son produit ou ses services, et à prendre des décisions éclairées pour la réussite du projet.
Devenir des ambassadeurs : Les investisseurs ou contributeurs engagés peuvent devenir de véritables ambassadeurs du projet en partageant leur expérience et leur satisfaction à l'égard du porteur de projet et de sa campagne. Leur témoignage authentique peut encourager d'autres personnes à soutenir le projet.

Il est important de souligner que l'implication des investisseurs ou contributeurs peut varier en fonction du projet et de leurs capacités. Chaque contribution, qu'elle soit financière, matérielle ou sous forme de soutien, est précieuse pour le porteur de projet et peut contribuer à sa réussite.

L’investissement sur Inclufin présente-t-il des risques ?

Investir dans des sociétés jeunes, de petite et de moyennes tailles comporte des risques parmi lesquels :

Risque de perte en capital : Le risque d’échec des projets d’entreprise est réel et il est inhérent aux activités des entreprises en création ou en développement. L’investisseur dans une société non cotée s’expose donc à un risque de perte partielle ou totale des sommes investies.
Risque de manque de liquidité qui se traduit par une difficulté à céder les titres souscrits. Il est inhérent à l’activité de capital investissement compte tenu du fait que les titres souscrits ne sont pas négociés sur un marché. Il n’existe aucune garantie de liquidité de vos investissements.

Pour plus d'informations sur les risques associés à votre investissement, vous pouvez vous rendre sur la page dédiée aux Risques sur le site Inclufin.

Quelle est la durée de mon investissement ?

En général, il faut compter une durée d'investissement entre 5 et 10 ans selon la capacité de la société à atteindre ses objectifs de développement et les opportunités de remboursement et/ou de rachat de parts qui se présenteront aux investisseurs dans le futur. Les différents scénarios de remboursement (investissement obligataire, prêt) ou de sortie du capital (investissement en actions) sont négociés lors de l'opération d'investissement et sont décrits dans le document d'information du projet.

FAQ Entrepreneurs

Combien de temps dure une campagne de crowdfunding ?

La durée d'une campagne de crowdfunding peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que le type de projet et les objectifs de collecte de fonds. En général, les campagnes de crowdfunding ont une durée prédéterminée, fixée en accord avec le porteur de projet lors de la création de la campagne.

La durée typique d'une campagne de crowdfunding varie généralement entre 30 et 90 jours. Le choix de la durée dépendra souvent de la nature du projet, de la taille de la collecte de fonds souhaitée, de la stratégie de communication et de mobilisation de la communauté, ainsi que des objectifs et de l'expérience du porteur de projet.

Il est important de trouver un équilibre entre une durée suffisamment longue pour permettre la mobilisation des contributeurs potentiels et la promotion de la campagne, tout en évitant une durée excessive qui pourrait diluer l'urgence et l'enthousiasme des participants.

Il faut compter en moyenne 6 mois entre le moment où vous soumettez votre projet sur Inclufin pour sélection et le moment où la levée est terminée et les fonds transférés vers votre société. Il ne faudrait pas sous-estimer le travail de préparation en amont de la mise en ligne de votre projet qui marque le début de la campagne de crowdfunding.

Comment candidater sur la plateforme ?

Pour déposer votre candidature, vous devez vous inscrire sur notre plateforme en choisissant le profil « Porteur de projet ». Vous aurez à renseigner les informations nécessaires à la compréhension de votre projet en fournissant tout document utile à cette fin (Vidéo, présentation, Pitch deck, Executive Summary, Présentation de l’équipe…).

Combien de temps dois-je attendre avant d’avoir une réponse ?

Inclufin s’engage à vous donner une réponse sous une dizaine de jours après le dépôt de votre candidature. Il se peut toutefois que le délai de réponse soit légèrement allongé. N’hésitez pas à nous contacter en cas de besoin.

Quels sont les avantages de lever des fonds via crowdfunding sur Inclufin ?

Le crowdfunding est plus qu’une solution pour trouver du financement. Lever des capitaux sur Inclufin vous permet de :

Financer votre projet de façon innovante ;
Sonder l’intérêt de votre projet auprès de son marché ;
Bénéficier d’un outil de communication puissant ;
Mobiliser une communauté d’investisseurs engagés pour être les premiers ambassadeurs de votre entreprise ;
Avoir accès à notre réseau de partenaires locaux pour vous accompagner dans votre développement.

Inclufin structure le dossier d’investissement et accompagne l’entrepreneur durant toute la campagne de levée de fonds. Nous nous appuyons sur des experts-conseils de l’entrepreneuriat et de l’investissement. Nous coordonnons la relation entre les entrepreneurs et les investisseurs.

Je ne souhaite pas divulguer certaines informations confidentielles

Les investisseurs potentiels auront accès au dossier d’investissement que vous nous fournissez. Ils n’accèdent donc aux informations que vous aurez accepté de partager. Ils ont l’obligation de respecter la confidentialité du dossier d’investissement notamment par la signature. Il se peut qu’un investisseur vous demande des informations qui ne sont pas présentées dans le dossier d’investissement : ce sera alors à vous de décider si vous souhaitez les lui transmettre et vous aurez la possibilité de lui faire signer un accord de confidentialité.

Si l'objectif de la levée n’est pas atteint, que deviennent les fonds collectés?

En cas d’échec de la levée de fonds, les fonds collectés pendant la campagne seront remboursés aux investisseurs ou contributeurs. Nous conseillons toujours les porteurs de projet de définir un montant minimum à lever en plus du montant cible. Ce montant correspond aux fonds jugés suffisant pour dérouler le plan de développement de la société.

Pourrais-je utiliser les sommes investies avant la fin de la collecte de fonds ?

Non, au cours de la levée de fonds les sommes collectées sont placées sur un compte de cantonnement. Vous pourrez utiliser ces sommes après la validation de l’opération et la réception des fonds.

Quels sont les frais prélevés par Inclufin ?

Inclufin se rémunère auprès des porteurs de projets en appliquant des frais fixes et des frais variables :

Frais de référencement sur la plateforme Inclufin : en fonction de la nature de l’accompagnement apporté par l’équipe Inclufin au porteur de projet, un montant forfaitaire sera facturé en accord avec lui pour couvrir le coût de ces prestations (structuration financière et juridique, due diligence, communication, marketing, etc.).
Rémunération à la clôture de la levée de fonds : facture une commission selon un taux dégressif pouvant aller jusqu’à 9% des montants levés. Cette commission couvre notamment les frais de transactions qui sont facturés par nos partenaires financiers (Banques, D-Money).
En cas de désengagement du porteur de projet durant la phase de levée de fonds, une pénalité d’annulation de l’ordre de 3% du montant à lever sera perçue.

Devrais-je informer mes investisseurs / contributeurs de l’activité du projet qu’ils ont soutenus ?

Oui. En faisant appel à des contributeurs ou investisseurs sur Inclufin vous vous engagez à agir de manière transparente et à leur fournir toutes les informations importantes relatives à la croissance de votre projet.